FORMULARIOS DE INSCRIPCIÓN 401 (K)

Información importante: los custodios pueden cobrar tarifas de transacción en las compras o ventas de ciertos fondos mutuos y fondos negociables en bolsa. Estos cargos por transacción suelen ser pequeños e incidentales a la compra o venta de un valor para compras únicas, pero pueden ser importantes para transacciones en curso. Se debe tener en cuenta la clase de acciones de un fondo y el estado de la tarifa de transacción, etc. para determinar la mejor vía para seleccionar la inversión. Fidelity Investments renuncia a las cargas correspondientes a las acciones de Clase A; sin embargo, cada acción de Clase A tiene una comisión 12b-1 (que Fidelity se queda), lo que hace que el índice de gastos sea más alto que el de otra clase de acciones del mismo fondo. Sin embargo, el mismo fondo en una clase de acciones diferente puede tener una tarifa de transacción asociada (por ejemplo, $ 20) por cada compra, pero un índice de gastos más bajo. Para las transacciones en curso, en determinadas circunstancias, puede resultar menos costoso comprar una acción de Clase A (carga exenta) y, posteriormente, convertirla a una clase de acciones diferente con un índice de gastos menor una vez que se alcanza un cierto valor en las acciones de Clase A. Con ese fin, se puede utilizar la compra de acciones de la clase de fondos mutuos con un índice de gastos más alto, como una acción de Clase A, para evitar que el cliente incurra en una tarifa de transacción en clases de acciones de menor gasto. Sin embargo, no convertir las acciones de Clase A en otra clase de acciones que no tenga comisiones 12b-1 una vez que se alcance un cierto valor, podría resultar en gastos generales y recurrentes más altos debido al índice de gastos más alto.